近年来，涉及POS机的违法犯罪活动不断增多。仅从今年POS机犯罪案件的梳理就可以看出，POS机犯罪主要呈现三个方面：一是套取客户资金，如套取押金、保证金、流量费等；二是套取客户信息并倒卖；三是套现、洗钱。而且犯罪分子的违法犯罪手段越来越高明，POS机诈骗逐渐形成了完整的黑色、灰色产业链。
在分析POS机诈骗案件时，我们首先看到的就是犯罪分子利用官方横幅到处张贴广告，宣传“免费赠送新POS机”、“免押金”、“免跳码”等优势，吸引客户领取POS机，刷交易流水开通POS机后，冻结客户押金。
其实，不少犯罪分子背后都有着成熟的产业链，一些人申请成为POS机代理商，将公司地址设立在商厦、居民区，跟正常上班一样，通过电话营销的方式开展业务，从而实施冻结存款的诈骗行为。
此外，还有一些团伙通过为持卡人保卡牟利。犯罪分子会办理多台POS机，或注册空壳公司办理大额POS机，然后绑定自己的银行卡进行“保卡”，供持卡人刷卡提现。有些人利用保卡的目的，帮助网络赌徒、境外犯罪分子洗钱。
但无论采用何种非法手段，都会扰乱金融市场秩序，造成客户资金的流失。因此，为了避免POS机犯罪的多发，公安、检察、法院、银行、支付机构等联合严厉打击POS机诈骗，制定详细的标准和处罚制度。
